תכנון פיננסי

תכנון פיננסי הינו הליך פשוט שייתן לכם מענה לשאלות :

1.  איפה הכסף שלי מנוהל?
2.  באיזה דמי ניהול?
3.  מה הכסף עשה בשבילי בשנה שעברה? (מה היא התשואה אותה השיגה הקופה)
4. עם כמה כסף אני הולך לפרוש ומה ישאר לי בפנסיה?

חברות הביטוח ובתי השקעות השונים בישראל, מנהלים סכומים שמתקרבים ל 100 מיליארד ₪ ולמרות זאת, רוב הציבור ורוב החברים שלכם בסביבה הקרובה לא יידעו לענות על השאלות הפשוטות הללו.

השוק הפנסיוני עבר לא מעט רפורמות בעשור האחרון והוא נחשב לתחרותי מאד בין חברות הביטוח אבל כשזה מגיע לכיס שלנו, עדיין רוב הציבור מרגיש מאוים מהדוחות והבירוקרטיה של החברות השונות ולכן לא מצליח לנצל את הרפורמות לטובתו.

תהליך של תכנון פיננסי ייתן לכם מענה של 360 מעלות ויספק לכם כלים פרקטיים לחסכון של מאות אלפי שקלים.

תכנון פיננסי נכון מתבצע לפי השלבים הבאים:

1. איסוף מידע מכל הגופים הפיננסים בנוגע לחסכון הפנסיוני כולל כספים אבודים.
2. בניית תחזיות פרישה בהתחשב בנתונים השונים כגון תשואה, דמי ניהול והביטי מיסוי שונים.
3. השוואה מקיפה בין כל הגופים מבחינת ביצועים ועלויות.
4. פגישה פרונטלית עם הלקוח שבה הוא מקבל חוברת מרוכזת עם כל הנכסים הפיננסים והמלצות לשיפורים.
5. בניית מטרות ברורות בהתאם לצרכים של המשפחה עם כלים פיננסים מתקדמים.

בסוף התהליך אתם תצאו עם תמונה ברורה על המצב הפיננסי שלכם היום ועם ידע איך ניתן לשפר את מצבכם העתידי בעשרות אחוזים.