לוגו אלי חרד

054-561-3735

תכנון פיננסי הינו הליך פשוט שייתן לכם מענה לשאלות חשובות

תכנון פיננסיכל הקשור לתכנון פיננסי:

  1.  איפה הכסף שלי מנוהל?
  2.  באיזה דמי ניהול?
  3.  מה הכסף עשה בשבילי בשנה שעברה? (מה היא התשואה אותה השיגה הקופה)
  4. עם כמה כסף אני הולך לפרוש ומה ישאר לי בפנסיה?

חברות הביטוח ובתי השקעות השונים בישראל, מנהלים סכומים שמתקרבים ל 100 מיליארד ₪ ולמרות זאת, רוב הציבור ורוב החברים שלכם בסביבה הקרובה לא יידעו לענות על השאלות הפשוטות הללו.

השוק הפנסיוני עבר לא מעט רפורמות בעשור האחרון והוא נחשב לתחרותי מאד בין חברות הביטוח אבל כשזה מגיע לכיס שלנו, עדיין רוב הציבור מרגיש מאוים מהדוחות והבירוקרטיה של החברות השונות ולכן לא מצליח לנצל את הרפורמות לטובתו.

תהליך של תכנון פיננסי ייתן לכם מענה של 360 מעלות ויספק לכם כלים פרקטיים לחסכון של מאות אלפי שקלים.

תכנון פיננסי נכון מתבצע לפי השלבים הבאים:

  1. איסוף מידע מכל הגופים הפיננסים בנוגע לחסכון הפנסיוני כולל כספים אבודים.
  2. בניית תחזיות פרישה בהתחשב בנתונים השונים כגון תשואה, דמי ניהול והביטי מיסוי שונים.
  3. השוואה מקיפה בין כל הגופים מבחינת ביצועים ועלויות.
  4. פגישה פרונטלית עם הלקוח שבה הוא מקבל חוברת מרוכזת עם כל הנכסים הפיננסים והמלצות לשיפורים.
  5. בניית מטרות ברורות בהתאם לצרכים של המשפחה עם כלים פיננסים מתקדמים.

בסוף התהליך אלי חרד מסביר שאתם תצאו עם תמונה ברורה על המצב הפיננסי שלכם היום ועם ידע איך ניתן לשפר את מצבכם העתידי בעשרות אחוזים.

שיתוף:

Share on facebook
Share on twitter
Share on whatsapp
Share on linkedin
Share on telegram
Share on email

מאמרים קשורים

כפל ביטוחים
כפל ביטוחים וכמה זה עולה לנו

מאמר זה יעסוק בנושא של כפל ביטוחים, מה זה אומר ואיך אפשר להימנע ממצב שבו אנו כצרכנים משלמים על ביטוחים כפולים ומיותרים. אם כך קיימות

איתור כספים אבודים פנסיה
איתור כספים אבודים פנסיה

במהלך השנים אנשים חוסכים כספים בכל מיני אפיקים כולל חיסכון לפנסיה ויש צורך לבצע איתור כספים אבודים פנסיה. כספי הפנסיה אשר נחסכים במהלך עשרות שנים

דמי ניהול קופות גמל להשקעה
דמי ניהול קופות גמל להשקעה

אנשים רבים מחפשים אפיקים להשקעה כמו קופות גמל להשקעה, בין אם לטווח יותר קצר ובין אם לטווח ארוך כאשר אחד מתחומי ההשקעות לטווח ארוך הוא

וואטסאפ
יש לך שאלה?
אלי חרד מתכנן פיננסי
שלום,
אשמח לשוחח בוואטסאפ
Call Now Button