לוגו אלי חרד

054-561-3735

עושים סדר בתיק הביטוח! בדיקת ביטוחים, כפל ביטוחים וניהול תיק ביטוחי

סדר בתיק הביטוחבישראל מעל 4 מיליון אזרחים משלמים כל חודש מאות ואלפי שקלים לחברות הביטוח השונות.

עבור מה? בגין ביטוחים פרטיים מסוגים שונים כגון ביטוח בריאות, ביטוח מחלות, ביטוח חיים, ביטוח אובדן כושר עבודה, ביטוח תאונות אישיות וביטוח סיעודי ועדיין רוב האזרחים, בכל הקשור לביטוחים הפרטיים שלהם, מרגישים שהם לא מבינים מספיק ולא יודעים על מה הם משלמים ומהן הזכויות שלהם מול חברות הביטוח במקרה של מוות, מחלה או תאונה.

יש בסיס טוב להרגשה זו מכיוון שנתונים סטטיסטים מראים ש 85% מהציבור הישראלי משלמים על כפל ביטוחי ולא יודעים לענות על מספר שאלות פשוטות:

  1. כמה כסף אני משלם לחברות הביטוח בכל חודש?
  2. איזה סוג של ביטוח יש לי?
  3. האם יש לי כפל ביטוחים?
  4. מהן הזכויות שלי מול חברות הביטוח השונות?

סדר בתיק הביטוחי יתן לכם מענה על כל השאלות הללו ותוכלו לחסוך כסף רב ולהיות רגועים שבזמן אמת הביטוחים שאתם מחזיקים תואמים לצרכים האמתיים של המשפחה.

יש לציין שלכל משפחה הצורך בביטוחים מסוג כזה או אחר הוא שונה מהסיבה של מצב משפחתי, גיל, מצב בריאותי, מצב תעסוקתי ועוד ולכן חשיבות התאמת הביטוחים למשפחה, ביחד עם איש מקצוע, היא רבה מכיוון שניתן למנוע תשלומים כפולים, ביטוחים מיותרים וסכומי הביטוח מותאמים לצרכים של המשפחה ולא לרצון של מישהו בצד השני של הטלפון למכור מוצר מדף בהנחת סוף עונה.

סדר בתיק הביטוחי הנו תהליך אשר מורכב מ –

1. בדיקת ביטוחים – בדיקה מקדימה של התיק הביטוחי שלכם ללא עלות
• אנו נבדוק ביחד אתכם כמה כסף אתם משלמים לאיזה חברות ביטוח ובעבור איזה סוג ביטוח. 
• בשלב זה ניתן לזהות כפל ביטוחים ותשלומים חופפים בגין אותו ביטוח לחברות השונות.
2. פגישה פרונטלית בבית הלקוח והצגת התיק הביטוחי, מטרת הפגישה:
• בפגישה אנחנו נשאל אתכם לא מעט שאלות על מנת להבין מה הצרכים הביטוחים שלכם ואיזה ביטוחים חשובים לכם. אחרי שנבין מה באמת חשוב לכם ומה הוא תמהיל הביטוח האופטימלי עבורכם, אנו נשווה אותו למצב הקיים.
• אנו נבצע ביחד אתכם סקר שוק רחב מול כול חברות הביטוח לגבי מחירי הביטוח ונדאג לקבל את ההצעות הטובות ביותר.
• מה שקיים אצלכם והוא טוב ביחס לשוק ועומד בהתאם לצורך האמתי אנו נשמור על המצב הקיים.
• ביטוחים שהם מיותרים אנו נדאג לבטל.
• מה שניתן לשפר מבחינת עלויות וכיסויים, ניתן לבצע את השינויים. בסוף הפגישה אתם תצאו עם שני דברים :
– אתם תדעו בוודאות מה הזכויות שלכם מול חברות הביטוח השונות במקרים של מוות, תאונה או מחלה.
– אתם תדעו האם המחיר שאתם משלמים היום הוא מחיר הוגן ביחס לשוק.

את כל הבירוקרטיה מול חברות הביטוח אנחנו לוקחים על עצמנו, לכם נשאר רק להשאיר פרטים. 

שיתוף:

Share on facebook
Share on twitter
Share on whatsapp
Share on linkedin
Share on telegram
Share on email

מאמרים קשורים

כמה פנסיה אקבל בגיל 67
כמה פנסיה אקבל בגיל 67

פנסיה, אותו מושג המעסיק מאוד אנשים לרוב באמצע החיים משום שהוא מושג אשר מתייחס למה יקרה לכל אחד ביום שהוא יפרוש מהעבודה מבחינה כלכלית, ומאילו

דמי ניהול קופות גמל להשקעה
דמי ניהול קופות גמל להשקעה

אנשים רבים מחפשים אפיקים להשקעה כמו קופות גמל להשקעה, בין אם לטווח יותר קצר ובין אם לטווח ארוך כאשר אחד מתחומי ההשקעות לטווח ארוך הוא

וואטסאפ
יש לך שאלה?
אלי חרד מתכנן פיננסי
שלום,
אשמח לשוחח בוואטסאפ
Call Now Button